破7！外贸企业扎堆紧急结汇、调整报价单！

2024-09-26 08:56:33

你现在按什么汇率报价？

昨天早上刚一上班，外贸人就惊呆了。

9月25日8时15分，离岸人民币对美元即期汇率最高点升破7.0关口，触及6.9942，重新返回6区间。具体数据显示，离岸人民币兑美元汇率一度升至6.9951，较7月触及的低点反弹约4%，今年累计大涨1307个基点。

央行释放强烈信号

时间再往前一天，有一场非常重要的新闻发布会。

9月24日，中国人民银行同时宣布了降准、降息、降低存量房贷利率、创设新的结构性货币政策工具支持资本市场等一系列重磅政策。

央行同时宣布降准到至少2018年以来的最低水平，并下调了关键政策利率，这是自2015年以来，首次同日宣布这两项措施。

中国央行行长潘功胜表示，近期主要经济体货币政策进行了调整，人民币汇率贬值压力明显缓解，而且转向升值。他直言，除了日本央行之外，主要经济体货币政策都进入了降息周期，美元升值动能减弱。

他表示，汇率是一个复杂的问题，是货币之间的比价关系，它的影响因素是非常多元的。比如说经济增长、货币政策、金融市场、地缘政治、突发的风险事件等等，这些都会对汇率产生影响。从外部的情况看，受各个国家的经济走势分化、美国大选等地缘政治变化，所以国际金融市场波动的影响，对于外部环境和美元的走势的不确定性还是依然存在。从中国国内的形势来看，人民币汇率还是有一个比较坚实稳定的基础。

他重申，正如央行多次向市场所阐明的，在人民币汇率双向浮动背景下，参与者要理性看待汇率波动，增强风险中性理念，不要“赌汇率方向”“赌单边走势”，企业要聚焦主业，金融机构要坚持服务好实体经济。

结汇潮带来额外涨幅

7月底以来人民币汇率大幅回升，很多敏感的外贸企业在8月份已开始结汇。一位外资银行跨境业务部人士透露，9月以来，企业结汇意愿仍在持续上升。

按美元计值，2024年8月，银行结汇1902亿美元，售汇1914亿美元。2024年1—8月，银行累计结汇14385亿美元，累计售汇16080亿美元。8月份银行结汇顺差12亿美元，但是前8月售汇大于结汇。

也就是说，8月前的前半年，我国外汇收支是大幅逆差的，但是到了今年8月份，这个趋势开始扭转，结汇大规模增加。

针对企业结汇潮涌，境外投资机构率先“语出惊人”。此前，“美元微笑理论”创立者、资产管理公司Eurizon SLJ Capital首席执行官史蒂芬·詹发表观点指出，美联储降息将促使中国企业抛售美元计价资产，推动人民币升值至多10%。而嘉盛集团资深策略师David Scutt表示，有机构预计中国出口企业持有约5000亿-6000亿美元，未来不排除会有约1/3美元资金被换成人民币。

中金认为，年末，企业将迎来结汇高峰，若积压的结汇需求集中释放，人民币升值将得到支撑。100亿美元左右的结汇将支撑人民币汇率1000点即10%。据中金测算，企业手中每个月潜在的可能结汇的美元资金或在80-140亿美元。

目前有银行跨境业务部门人士分析认为，当人民币汇率升值突破“7”整数关口，将大概率引发更大规模的企业“结汇潮”，原因是远期外汇掉期交易所覆盖的企业整体结汇金额占比不到40%，面对人民币汇率继续升值，企业不得不快速对另外60%美元头寸进行结汇，以此降低相应的结汇损失金额。

报价单调整了没

外贸人可立即调整报价单，记得增加汇率波动相关条款！

限定报价有效期

All Prices quoted are valid for 30 days from the date of issue.
报价自发布之日起有效期为30天。

Currency exchange rate can significantly impact our costs. We reserve the rights to adjust our prices based on the current exchange rates.
货币汇率会对我们的成本产生重大影响，我们保留根据当前汇率调整价格的权利。

Quotation Validity: Unless otherwise agreed in writing, a quotation provided by 贵司名称 may be accepted up to 30 calendar days from the quotation date, after which 贵司名称 reserves the right to amend or withdraw it.
报价有效期：除非另有书面约定，我司提供的报价单有效期为报价日期后的30天内，之后我司保留修改或撤销报价的权利。

Quotation Validity. Unless otherwise indicated on the quote, written quotations by 贵司名称 shall expire automatically thirty (30) calendar days after the date appearing on the quotation unless 贵司名称 receives and accepts Buyer's Order within that period or withdraws the quotation.
报价有效期：除非另有书面约定，我司提供的报价单有效期为报价日期后的30天内，之后我司保留修改或撤销报价的权利。

限定波动范围

Quotations are valid for 30 days unless otherwise stated in writing, but are subject to fluctuations in the exchange rate.
除非另有书面说明，报价的有效期为30天，且会受到汇率波动的影响。

Pricing is subject to USD/RMB fluctuation. In the event of an exchange rate movement 贵司名称 reserves the right to withdraw and/or reissue this quote accordingly.
产品定价受美元/人民币汇率波动的影响。在汇率变动的情况下，我司保留撤销/重新发布此报价的权利。

贵司名称 will cover variations of up to +/-1.5% of the quoted exchange rate. In the event of any variation greater than +/-1.5% between the quoted exchange rate and Bank Buy exchange rate at the date of the contract, 贵司名称reserves the right to amend or withdraw the quotation.
我司将承担+/-1.5%之内的汇率波动，如果合同签订之日的银行买入价汇率与报价汇率相比，波动大于+/-1.5%，我司保留修改或撤回报价的权利。

近日，国家外汇管理局升级编发了最新版的《企业汇率风险管理指引》。在原有常规内容之外，还新增了：

1.企业实践章节，提炼了全场景分析、专业化管理、数字化方案等汇率风险管理的重要环节。

2.企业案例章节，分行业和业务特点精选16个代表性案例分享。

3.企业外汇套期会计专题，介绍套期保值会计准则要求、使用条件、核算原则等内容。

为您推荐

破7！外贸企业扎堆紧急结汇、调整报价单！